- 積立保険をやっているけど、積立NISAとどっちがいいの？
- 積立保険を貯蓄・節税として使ってる
- 投資やNISAをしてみたいけどわからない
と悩んだことはありませんか？
NISAやiDeCoなどの投資は気になるけど、よくわからないし手を出す勇気がない...。
＼とは言え／
将来に備えて資産運用もしたい
だから『貯蓄も医療保証も一緒になってる積立保険に加入している！カウンターで説明を受けて納得したし、これで大丈夫なはず』と。
でももし
- 家族構成、家庭環境の変化で早期解約や変額保険で元本が割れたら
- 貯蓄として考えているのなら保証機能分をさらに投資に回せるんじゃ？
と考えたことはありませんか？
- 投資の知識を1対1で教えてもらえる
- 制度を知って今の生活よりゆとりができたら
- 投資先の見分けるポイントや見るべきポイントが”自分一人で”わかるようになる
そんな環境があったら、あなたはどう思いますか？
こどもの塾や保育園を選ぶように、今の自分にあった投資先を知ることができたら、無理なく自信をもって投資や資産運用にチャレンジしやすくなりますよね。
今回、こういった投資信託について一から1対1でオンラインセミナーを提供してくれている”financial office”の原田祐介さんにお話をお伺いしました！
- NISAやiDeCo、投資信託に興味がある
- 積立保険を見直してみようかな
- プロに教えてもらえる機会があったらな
という人は、ぜひ最後まで読んでいただけると、今後の資産運用を学ぶ上での候補の一つになるのではないでしょうか。
今回ご紹介する「financial office」では固定の生命保険等の商品がありません。
「この商品がおすすめです！いいですよ！」みたいなのがあると嫌だな～と思って聞いてみたら、投資に関する知識を付ける ⇒ 実践してもらうスタンスとのこと。（詳細は記事に）
そのため、セミナーの料金はかかります。
「説明は読まなくてもいいので、そのまま相談してみたい！」という方はこちらからどうぞ↓
＼まずは相談してみる／
financial officeはこんな会社
financial officeの会社概要
| 会社名 | financial office |
| 所在地 | 〒480-1166 愛知県長久手市野田農505 |
| 公式サイト | https://financialoffice.jp/ |
financial officeの企業ビジョンは「本質的なプランニングを通して、お客様の人生を豊かにする」ことです。
- 当たり前を当たり前に思わない心
- 消費者に正しい知識を
という信念で経営されており
- 個人資産のコンサル
- 法人財務のコンサル
- 保険営業マンの育成
などを行っている会社です。
わかりやすいのが、個人のライフプランを見てくる『ファイナンシャルプランナー』のお仕事ね！
主に法人向けかと思ったら、主婦など個人の方も利用しているそうです。
代表の原田祐介さん
2児のパパでもある代表の原田祐介さんです！
元々プルデンシャル生命保険の営業マンとして働いていた原田さんは、日本で上位数％しか入れないMillion Dollar Round Table (MDRT)にも選ばれた凄い人！
とはいえ、私も「MDRT」と聞いた時は「M...？？？」と知らなかったので、MDRTについてはこちらを。
1927年に発足したMillion Dollar Round Table（MDRT）は、卓越した生命保険・金融プロフェッショナルの組織です。世界中の生命保険および金融サービスの専門家が所属するグローバルな独立した組織として、500社、70カ国で会員が活躍しています。
MDRT会員は、卓越した専門知識、厳格な倫理的行動、優れた顧客サービスを提供しています。また、生命保険および金融サービス事業における最高水準として世界中で認知されています。
一般社団法人 MDRT日本会 | 公式サイト
いわゆる、生命保険や金融のプロ
そんな華々しい成績があったにもかかわらず
- 保険営業マンに提案された保険が本当に必要なのか
- この人には保険ではなくNISAやiDeCoがいいのではないか
と疑問に感じ、一人一人に合わせた最適なプランニング・お客様自身に金融の知識が必要だと思い独立したそうです。
今回は、事業の中でも【お客様自身が、金融の知識をしっかり身に着け資産運用をしていく】ことに焦点を合わせた、投資信託のオンラインセミナーについてご紹介していきます。
オンラインセミナーってどんな感じ？
オンラインセミナーってちょっと怖いイメージがありませんか？
- 商品を売りつけられるんじゃないか
- 押しに押されるんじゃないか
セミナーと言っても、お金がかかわる場所は『正直怪しいし怖い』なので、セミナーについても聞いてみました。
オンラインセミナーについて
オンラインセミナーは
- 初回打ち合わせあり
- セミナーは全4講義
- Zoom対応
- 1対1
で行われます。
- オンラインセミナーは有料
- 勉強の確保時間が必要
になってきます。
1対1で行われるので、セミナーの料金もそれなりにします。
反対に
- 聞きたいことをすぐに聞ける
- 質問し放題
- 周りに遠慮する必要がない
というのが最大のメリット。
大人数のセミナーの場合「今のところよくわからなかった」と、わからないことがあっても過ぎてしまうことってありあますよね？
1対1で行われるので
- 話に付いていけないかもしれない
- 赤裸々な話をしにくいな
という心配はありません。
今後は一人でやっていくので、わからないことはしっかり解消していけるのね
初回の打ち合わせは無料！
セミナーに入る前に、しっかりと打ち合わせが入ります。こちらの打ち合わせは無料です！
- 今現在の積立保険を見直したり
- 投資信託ってこういうものですよ
などの確認です。
いざ、セミナーを初めてみたら
- ちょっと違った
- この会社とは意見が合わなさそうだ
となるのを防ぐために、セミナーに入る前に明確にしていきます！
その後のセミナーは有料だから、ここでしっかり個人の想いをすり合わせしていくのね
オンラインセミナーの主な流れ
オンラインセミナーは全部で4回にわたって行います。
- 投資信託について
- 投資信託で分析すべきポイントの解説
- 実践として、自分で検索、分析を行う
- 自分だけのポートフォリオを作成する
というのが主な流れです。
基本的には投資についての
- 基礎知識
- リスクやリターン
- 見極めのポイント
- 投資先の見分け方
- 調べ方
など。
学んで実践、最終的には自分一人で【自分に合った投資先を知り、見分ける力】をつけられるようにすることが目標です。
あくまでも、学びのきっかけを提供するスタイル。
心配性なので、実践の部分も一緒にできる環境って結構ありがたい
原田さんのFPに関する口コミ
原田さんは「お金の健康診断」というサイトでもファイナンシャルプランナーとして活動しています。
実際に原田さんに相談された方達の口コミや感想をまとめてみました！ご参考までに！
▼ 一部口コミ
めんどくさがり屋の私でも、丁寧に一つづつ説明してくれます。
NISAの説明だけでなく、口座の開設やその他の作業にも根気よく付き合ってくださいましたお陰で、長年のやってみたいなぁ〜から、やっと実際に運用まで持ってこれました！
NISAだけでなく、私のお仕事のヒアリングや今後の展望まで考えていただき、プラスαのある、financial office 原田さんに相談して良かったです！
Google map｜financail office
講座を受ける前は全然未知の世界でしたが、丁寧に分かりやすく投資信託の基礎から応用まで教えて頂けました。
今までかけていた無駄な保険も理解して必要な分だけに組み直す事ができました。 ありがとうございます。
生命保険を販売する人ではないので、安心して相談ができました！！
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資産は持っていたがそれを運用しきれていない事を教えていただきました！
また知識や、情報が豊富で繋がりが多い方なので本業でもお世話になっています。
自分が今までやってきた事は投機であり知識を深めてしっかりと投資に回す事を無意識にできるまで日々勉強。精進していきます。何でも分からない事は聞けば答えてくれるので(特に金融業)話を聞いているだけでも面白いと思います。
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投資信託初心者の私でも理解できるくらい親切丁寧に指導して頂けました。
又、分からないことなど、問い合わせをするとすぐに解決方法を教えて頂き大変、助かりました。
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おかげで視野が広がり、今後の運用が楽しみです。
何が必要で、何がいらないのか、これをすればこれだけ負担が減るなどをはっきり言ってくれる印象がありました。
まとめ
「financial office」のオンラインセミナーのご紹介でした！
積立保険はしているけど
- 貯蓄として考えているのなら保証機能分をさらに投資に回した方がいい？
- 家族構成、家庭環境の変化で早期解約や変額保険で元本が割れるのではないか
- 積立保険をしていたらNISAの方がいいよと勧められたけど実際どうなんだろう？
- プロに相談・レクチャーしてもらいたい
と思っている方は、見直しや勉強のチャンスかもしれません。
その道のプロに聞くことが、遠回りしない最短の距離よ！
＼初回の打ち合わせは無料／
