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【積立保険の見直しに】プロから勉強する積立NISAやiDeCoのオンラインセミナー|financial office(PR)

2022年8月26日

  • 積立保険をやっているけど、積立NISAとどっちがいいの?
  • 積立保険を貯蓄・節税として使ってる
  • 投資やNISAをしてみたいけどわからない

と悩んだことはありませんか?

NISAやiDeCoなどの投資は気になるけど、よくわからないし手を出す勇気がない...。

\とは言え/

将来に備えて資産運用もしたい

だから『貯蓄も医療保証も一緒になってる積立保険に加入している!カウンターで説明を受けて納得したし、これで大丈夫なはず』と。

でももし

  • 家族構成、家庭環境の変化で早期解約や変額保険で元本が割れたら
  • 貯蓄として考えているのなら保証機能分をさらに投資に回せるんじゃ?

と考えたことはありませんか?

  • 投資の知識を1対1で教えてもらえる
  • 制度を知って今の生活よりゆとりができたら
  • 投資先の見分けるポイントや見るべきポイントが”自分一人で”わかるようになる

そんな環境があったら、あなたはどう思いますか?

こどもの塾や保育園を選ぶように、今の自分にあった投資先を知ることができたら、無理なく自信をもって投資や資産運用にチャレンジしやすくなりますよね。

今回、こういった投資信託について一から1対1でオンラインセミナーを提供してくれている”financial office”の原田祐介さんにお話をお伺いしました!

  • NISAやiDeCo、投資信託に興味がある
  • 積立保険を見直してみようかな
  • プロに教えてもらえる機会があったらな

という人は、ぜひ最後まで読んでいただけると、今後の資産運用を学ぶ上での候補の一つになるのではないでしょうか。

今回ご紹介する「financial office」では固定の生命保険等の商品がありません。

「この商品がおすすめです!いいですよ!」みたいなのがあると嫌だな~と思って聞いてみたら、投資に関する知識を付ける ⇒ 実践してもらうスタンスとのこと。(詳細は記事に)

そのため、セミナーの料金はかかります。

「説明は読まなくてもいいので、そのまま相談してみたい!」という方はこちらからどうぞ↓

\まずは相談してみる/

financial officeはこんな会社

financial officeの会社概要

会社名financial office
所在地〒480-1166 愛知県長久手市野田農505
公式サイトhttps://financialoffice.jp/

financial officeの企業ビジョンは「本質的なプランニングを通して、お客様の人生を豊かにする」ことです。

  • 当たり前を当たり前に思わない心
  • 消費者に正しい知識を

という信念で経営されており

  • 個人資産のコンサル
  • 法人財務のコンサル
  • 保険営業マンの育成

などを行っている会社です。

わかりやすいのが、個人のライフプランを見てくる『ファイナンシャルプランナー』のお仕事ね!

主に法人向けかと思ったら、主婦など個人の方も利用しているそうです。

代表の原田祐介さん

2児のパパでもある代表の原田祐介さんです!

元々プルデンシャル生命保険の営業マンとして働いていた原田さんは、日本で上位数%しか入れないMillion Dollar Round Table (MDRT)にも選ばれた凄い人!

とはいえ、私も「MDRT」と聞いた時は「M...???」と知らなかったので、MDRTについてはこちらを。

1927年に発足したMillion Dollar Round Table(MDRT)は、卓越した生命保険・金融プロフェッショナルの組織です。世界中の生命保険および金融サービスの専門家が所属するグローバルな独立した組織として、500社、70カ国で会員が活躍しています。

MDRT会員は、卓越した専門知識、厳格な倫理的行動、優れた顧客サービスを提供しています。また、生命保険および金融サービス事業における最高水準として世界中で認知されています。

一般社団法人 MDRT日本会 | 公式サイト

いわゆる、生命保険や金融のプロ

そんな華々しい成績があったにもかかわらず

  • 保険営業マンに提案された保険が本当に必要なのか
  • この人には保険ではなくNISAやiDeCoがいいのではないか

と疑問に感じ、一人一人に合わせた最適なプランニング・お客様自身に金融の知識が必要だと思い独立したそうです。

今回は、事業の中でも【お客様自身が、金融の知識をしっかり身に着け資産運用をしていく】ことに焦点を合わせた、投資信託のオンラインセミナーについてご紹介していきます。

オンラインセミナーってどんな感じ?

オンラインセミナーってちょっと怖いイメージがありませんか?

  • 商品を売りつけられるんじゃないか
  • 押しに押されるんじゃないか

セミナーと言っても、お金がかかわる場所は『正直怪しいし怖い』なので、セミナーについても聞いてみました。

オンラインセミナーについて

オンラインセミナーは

  • 初回打ち合わせあり
  • セミナーは全4講義
  • Zoom対応
  • 1対1

で行われます。

  • オンラインセミナーは有料
  • 勉強の確保時間が必要

になってきます。

1対1で行われるので、セミナーの料金もそれなりにします。

反対に

  • 聞きたいことをすぐに聞ける
  • 質問し放題
  • 周りに遠慮する必要がない

というのが最大のメリット。

大人数のセミナーの場合「今のところよくわからなかった」と、わからないことがあっても過ぎてしまうことってありあますよね?

1対1で行われるので

  • 話に付いていけないかもしれない
  • 赤裸々な話をしにくいな

という心配はありません。

今後は一人でやっていくので、わからないことはしっかり解消していけるのね

初回の打ち合わせは無料!

セミナーに入る前に、しっかりと打ち合わせが入ります。こちらの打ち合わせは無料です!

  • 今現在の積立保険を見直したり
  • 投資信託ってこういうものですよ

などの確認です。

いざ、セミナーを初めてみたら

  • ちょっと違った
  • この会社とは意見が合わなさそうだ

となるのを防ぐために、セミナーに入る前に明確にしていきます!

その後のセミナーは有料だから、ここでしっかり個人の想いをすり合わせしていくのね

オンラインセミナーの主な流れ

オンラインセミナーは全部で4回にわたって行います。

  • 投資信託について
  • 投資信託で分析すべきポイントの解説
  • 実践として、自分で検索、分析を行う
  • 自分だけのポートフォリオを作成する

というのが主な流れです。

基本的には投資についての

  • 基礎知識
  • リスクやリターン
  • 見極めのポイント
  • 投資先の見分け方
  • 調べ方

など。

学んで実践、最終的には自分一人で【自分に合った投資先を知り、見分ける力】をつけられるようにすることが目標です。

あくまでも、学びのきっかけを提供するスタイル。

心配性なので、実践の部分も一緒にできる環境って結構ありがたい

原田さんのFPに関する口コミ

原田さんは「お金の健康診断」というサイトでもファイナンシャルプランナーとして活動しています。

人柄を知りたいなという方はこちらを参考に!

▼ 一部口コミ

iDeCoやNISAについて基本の考え方から噛み砕いて説明していただいたので、1人で調べていた時よりも格段にわかりやすかったです。話しやすい方で、わからないことが気軽に聞けたのがありがたかったです。

原田 祐介 - お金の健康診断 (okane-kenko.jp)

金融に関して、どの業界にも依存しない形態でお仕事されてるので本当に必要なもの以外は提案しないし、デメリットをしっかり伝えてくれます。

初回は真面目そうに見えないキャラで印証が強かったけど,本当に必要なものと不要なものを明確に判断し、提案してくれて押し付けではない。
会えば会うほど真面目さが伝わります。 本当にお客のことを考えて最適な選択肢を出そうと考えてくれているのが伝わってきます。
本当に素晴らしい方でした。

原田 祐介 - お金の健康診断 (okane-kenko.jp)

何が必要で、何がいらないのか、これをすればこれだけ負担が減るなどをはっきり言ってくれる印象がありました。

まとめ

「financial office」のオンラインセミナーのご紹介でした!

積立保険はしているけど

  • 貯蓄として考えているのなら保証機能分をさらに投資に回した方がいい?
  • 家族構成、家庭環境の変化で早期解約や変額保険で元本が割れるのではないか
  • 積立保険をしていたらNISAの方がいいよと勧められたけど実際どうなんだろう?
  • プロに相談・レクチャーしてもらいたい

と思っている方は、見直しや勉強のチャンスかもしれません。

その道のプロに聞くことが、遠回りしない最短の距離よ!

\初回の打ち合わせは無料/

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ちたまめ

愛知県知多半島で暮らしています。夫・私・息子(3)とじぃじ・ばぁばと同居。食べること、遊ぶことが大好きな一家。当ブログはリンクフリーです。文章や写真のコピー無断転送はご遠慮ください。

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